农发行进贤县支行三举措提升反洗钱风险防范水平

反洗钱工作作为银行的一项常态化重要工作，为进一步完善反洗钱工作机制，全面提高反洗钱工作的规范性和风险防范水平，农发行进贤县支行认真贯彻落实上级行和监管部门反洗钱工作，确保反洗钱工作落地实施。

三线齐抓，共谋战略一盘棋。实施ldquo;三线齐抓rdquo;分级分工协作责任机制。一是带头抓领导班子，严格压实ldquo;一把手rdquo;责任，成立反洗钱小组专班，建立反洗钱领导小组工作机制，坚决贯彻上级行党委决策部署，把反洗钱作为全行重点工作开展。二是重点抓客户经理，坚持压力层层传导，制定责任清单，明确客户经理岗位职责，打通基层客户经理到客户的ldquo;最后一公里rdquo;。三是配合抓各部门，统筹协调各部门优化人员结构，合理安排时间，瞄准目标，共同发力，全力推动基层行反洗钱工作ldquo;开新局、谋新篇、促发展、见成效rdquo;。

动员部署，打造实干一支队。一是盯紧重点环节。切实发挥基层行作为反洗钱ldquo;主阵地rdquo;作用，客户经理盯紧开户尽职调查、出现大额和可疑交易、客户等级风险评定等重点环节，逐一梳理存量客户开展ldquo;地毯式rdquo;排查，将反洗钱工作切实落到实处。二是用好关键手段，通过查询ldquo;天眼查rdquo;ldquo;国家企业信用信息rdquo;ldquo;中国执行信息公开网rdquo;等外部网站进行内外部工商信息数据比对，客户部门与财会部门共享企业账户信息资料，实地走访勘察分析企业生产经营情况等手段，穿透式精准识别客户信息，全方位排查潜在风险点并及时披露，筑牢风险防控第一道防线。

多级督导，凝心聚力一张网。一是形成ldquo;以领导班子为主导，lsquo;三合一rsquo;专员督导rdquo;的齐抓共管之势。从政策制度的学习传达，操作细则的部署落实，具体问题的反馈跟进，到工作进度的整体成效进行全面的督导，不断强化自身履职尽责能力，切实推进基层行反洗钱工作体质增效。二是形成ldquo;以支行为主体，上级行条线跟进督导rdquo;的多级督导合力，针对性解决实际工作中的难点堵点，对反洗钱工作完成进度和质量进行调度、监测、通报，上下联动、凝聚合力推动反洗钱工作落地落实。

在下一步工作中，农发行进贤县支行将继续加强反洗钱工作管理力度，确保政策性金融健康平稳运行。